金鹰货币市场证券投资基金更新的招募说明书全文
基金管理人：金鹰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
【重要提示】
金鹰货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2012年11月2日中国证券监 督管理委员会《关于核准金鹰货币市场证券投资基金募集的批复》（证监许可【2012】 1444 号）和2012年11月13日《关于金鹰货币市场证券投资基金募集时间安排的确认函》（基 金部函[2012] 1040号）进行募集。本基金的基金合同经中国证监会基金监管部于2012年12 月7日备案确认（基金部函[2012]1105号）后正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生 影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大量赎回基 金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特 定风险等等。
投资人认购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率低于股票型、债券型和混 合型基金。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并 且中长期持有。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或 存款类金融机构。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2013年6月7日，有关财务数据截止日为2013年3月31日，净值表现截止日为2013年3月31日， 本报告中财务数据未经审计。
目录
一、绪 言 3
二、释 义 4
三、基金管理 人 9
四、基金托管 人 18
五、相关服务机 构 22
六、基金份额的分 类 41
七、基金的募 集 43
八、基金合同的生 效 44
九、基金份额的申购与赎 回 45
十、基金的转换 53
十一、基金的非交易过户与转托管 54
十二、基金份额的冻结与解冻 55
十三、定期定额投资计划 56
十四、基金的投资 57
十五、基金的业绩 68
十六、基金的财产 70
十七、基金财产的估值 71
十八、基金的费用和税收 76
十九、基金的收益与分配 78
二十、基金的会计与审计 80
二十^一、基金的信息披露 81
二十二、风险揭示 86
二十三、基金合同的终止与基金财产的清算 89
二十四、基金合同的内容摘要 92
二十五、基金托管协议的内容摘要 115
二十六、对基金份额持有人的服务 124
二十七、其他应披露事项 126
二十八、招募说明书的存放及查阅方式 128
二十九、备查文件 128 一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以 下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》） 及其他有关规定以及《金鹰货币市场现金证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了金鹰货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风险以及费率等与 投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中， 基金或本基金：
基金管理人：
基金托管人：
基金合同：
托管协议：
招募说明书：
基金份额发售公告：
法律法规：
《基金法》：
《销售办法》：
《运作办法》：
《信息披露办法》：
中国证监会：
银行业监督管理机构: 基金合同当事人：
除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
指金鹰货币市场证券投资基金 指金鹰基金管理有限公司 指中国建设银行股份有限公司
指《金鹰货币市场证券投资基金基金合同》及对其的任何有 效修订和补充
指《金鹰货币市场证券投资基金托管协议》及对其任何有效 修订和补充
指《金鹰货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期更新 指《金鹰货币市场证券投资基金基金份额发售公告》
指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的 决定、决议、通知等
指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民 代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出 的修订
指由中国证监会公布并于2013年6月1日起实施的《证券 投资基金销售管理办法》及不时做出的修订 指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施并 于2012年6月19日修改的《证券投资基金运作管理办法》 指中国证监会2004年6月8日颁布并于2004年7月1日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的修订 指中国证券监督管理委员会 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存 续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内 证券市场的中国境外的机构投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的 合称
个人投资者：
机构投资者：
合格境外机构投资者:
投资者：
基金份额持有人：
基金销售业务：
销售机构：
直销机构：
代销机构：
基金销售网点：
注册登记业务：
注册登记机构：
基金账户：
指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办 理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定 期定额投资等业务 指直销机构和代销机构 指金鹰基金管理有限公司
指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理 协议，代为办理基金销售业务的机构 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销 售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等
办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为—金鹰 基金管理有限公司或接受金鹰基金管理有限公司委托代为 办理注册登记业务的机构
指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注 册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的
账户
基金交易账户：
基金合同生效日:
基金合同终止日:
基金募集期：
存续期：
日/天：
月：
工作日：
T日：
T+n 日：
开放日：
父易时间：
《业务规则》：
认购：
申购：
赎回：
发售：
指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办 理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份 额的变动及结余情况的账户
指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证 监会书面确认的日期
指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算 完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过3个月
指基金合同生效至终止之间的不定期期限 指公历日 指公历月
指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期 指T日起第n个工作日（不包括T日）
指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 指《金鹰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的 业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本 基金基金份额的行为
指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基 金份额的行为
指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合 同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行为 指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行
为
指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有
基金转换: 转托管：
定期定额投资计划:
销售服务费:
基金份额分类：
A类基金份额：
B类基金份额：
基金份额的升级:
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金的基金份额的行为
指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额
从一个销售机构托管到另一销售机构的行为
指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人
指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资
方式
指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销 售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年 化收益率
指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B 类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自 动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升 级为B类基金份额
基金份额的降级:
指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能 满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记 机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额 全部降级为A类基金份额
摊余成本法:
估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊 销，每日计提损益
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