工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
(2015 年第 2 号)
基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年8月6日证监许可【2012】1050号文核准募集。
本基金基金合同于2012年8月22日生效。
投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书。基金的过往业绩并不预示
其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 8 月 21 日,有关财务数据和净值表现数据截止
日为 2015 年 6 月 30 日。本招募说明书已经基金托管人复核。
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一、基金管理人
(一)基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称:工银瑞信基金管理有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人:郭特华
成立日期:2005 年 06月 21 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93 号
中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105 号
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
组织形式:有限责任公司
注册资本:2 亿元人民币
联系人: 朱碧艳
联系电话:400-811-9999
股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。
存续期间:持续经营
(二)主要人员情况
1、董事会成员
沈立强先生,董事,硕士,高级会计师,现任中国工商银行上海市分行行长。1985 年
至 2007 年在中国工商银行浙江省分行工作,历任杭州市分行营业部副主任、杭州市分行营
业部主任、浙江省分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储蓄处处长、人事处处长、党委
组织部部长、浙江省分行行长助理、副行长、营业部总经理(兼);2007 年至 2009 年,任
中国工商银行河北省分行行长。兼任上海市银行同业公会会长、上海市城市金融学会会长、
上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中
心协会副会长、中国城市金融学会常务理事、上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学
院陆家嘴研究基地理事会理事、上海财经大学校董会董事,上海市人大代表。
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Neil Harvey 先生,董事,瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理,常驻香港。现任香港
首席执行官和大中华地区联席首席执行官,负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项
业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资银行和资产管理业务长达 27 年,在亚太区工作达 15 年,拥有对新兴市场和亚太区的
丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13 年,曾在多个地区工作,担任
过多项职务,最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还
担任过亚洲(不含日本)投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球
新兴市场固定收益业务的创始人,曾担任过多项高管职务,负责澳大利亚、非洲、日本、拉
美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。
郭特华女士:董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信投资
管理有限公司董事、董事长,工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长。历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专
职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行
营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职
派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor)
资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清
算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银
行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等
研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计划”
入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘
决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国
大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经
济等。
孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,现任北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,
享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金融
学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科专业
教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr 冠名教
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授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大
学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持过 20 多项
由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise 女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998
年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
吴敏敏女士:监事,经济学硕士。1996 年入职中国工商银行深圳市分行,2007 年调入中
国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、
中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系部战略发
展与合作处副处长、处长,现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。
黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官,现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士:监事,硕士。2003 年 4 月至 2005 年 4 月,任职于中国工商银行,担任主
任科员。2005 年 7 月加入工银瑞信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼综
合,2007 年至 2012 年担任战略发展部副总监,2012 年至 2014 年 9 月任职于机构客户部,
担任机构客户部副总监及总监职务;2014 年 9 月至 2015 年 7 月,担任机构产品部总监。2014
年 11 月至今,担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今担任工银瑞信投资管
理有限公司副总经理。
洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009
年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。
倪莹女士:监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入
工银瑞信战略发展部,现任副总监。
3、高级管理人员
郭特华女士:总经理,简历同上。
朱碧艳女士:硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,兼
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任工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事、工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999
年中国华融信托投资公司证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、
证券业务部高级副经理。
4、本基金基金经理
魏欣女士,10 年证券从业经验。2005 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2011
年 4 月 20 日至今,担任工银货币市场基金基金经理;2012 年 8 月 22 日至今,担任工银瑞
信 7 天理财债券型基金基金经理;2012 年 10 月 26 日至今,担任工银 14 天理财债券型基金
的基金经理;2014 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理;2014
年 10 月 22 日至今,担任工银添益快线货币市场基金基金经理;2015 年 5 月 26 日起至今,
担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015 年 5 月 26 日起至今,担任工银双利债
券型基金基金经理;2015 年 5 月 29 日起至今,担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金
经理;2015 年 6 月 19 日至今,担任工银财富快线货币市场基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。
江明波先生,15 年证券从业经验; 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人;
2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理;2006
年加入工银瑞信,现任投资总监,兼任工银瑞信资产管理(国际)有限公司固定收益投资总
监,工银瑞信投资管理有限公司董事;2011 年起担任全国社保组合基金经理;2008 年 4 月
14 日至今,担任工银添利基金基金经理;2011 年 2 月 10 日至今,担任工银四季收益债券型
基金基金经理;2013 年 3 月 6 日至今,担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
杜海涛先生,18 年证券从业经验;先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理,
招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理;2006 年加入工银瑞信,现任投资
总监兼固定收益部总监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日,担任工银货币市场基金
基金经理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日,担任工银双利债券型基金基金经理;
2007 年 5 月 11 日至今,担任工银增强收益债券型基金基金经理;2011 年 8 月 10 日至今,
担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理;2012 年 6 月 21 日至今,担任工银纯债定
期开放基金基金经理;2013 年 1 月 7 日至今,担任工银货币基金基金经理;2013 年 8 月 14
日至今,担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理;2013 年 10 月 31 日至今,担任工
银瑞信添福债券基金基金经理;2014 年 1 月 27 日至今,担任工银薪金货币市场基金基金经
理;2015 年 4 月 17 日至今,担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理。
何江旭先生,18 年证券从业经验;曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、
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金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理,基金管理部总监兼权益投资副总监;2009 年
加入工银瑞信,现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理;2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日,担任工银核心价值基金基金经理;2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日,
担任工银消费服务行业基金的基金经理。
曹冠业先生,14 年证券从业经验,CFA、FRM; 先后在东方汇理担任结构基金和亚太股
票基金经理,香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII 基金投资经理;2007 年加入
工银瑞信,现任工银瑞信投资管理有限公司董事、联席总经理,工银瑞信资产管理(国际)
有限公司权益投资总监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日,担任工银核心价值基金
基金经理;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日,担任工银全球基金基金经理;2009 年
5 月 18 日至 2014 年 6 月 12 日,担任工银成长基金基金经理;2011 年 10 月 24 日至 2014
年 6 月 12 日,担任工银主题策略混合基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12
日,担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理;2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12
日,担任工银瑞信信息产业混合型基金基金经理。
宋炳珅先生,11 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工
银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至
今,担任工银红利基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,担任工银核心价值基金基金经理;
2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日
至今,担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至今,担任工银
瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。
欧阳凯先生,13 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入
工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基金
经理,2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至今担任
工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理,2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本
3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金
经理,2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015
年 5 月 26 日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生,12 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证
券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加
入工银瑞信,现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银主题策略混合基金
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基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年 10 月 22
日至今,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至今,担任工银新
材料新能源行业股票型基金基金经理。
李剑峰先生,12 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任专户投资部总监,专户投资
部投资经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司,基本情况如下:
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
三、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销中心
名 称:工银瑞信基金管理有限公司
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
法定代表人:郭特华
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全国统一客户服务电话:400-811-9999
传真:010-66583135
联系人:王秋雅
公司网站:www.icbccs.com.cn
2、销售机构
(1)中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:姜建清
传真:010-66107914
客户服务电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
(2)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
联系人:张静
传真:010-66275654
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(3)中国银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人:田国立
联系人:侯燕鹏
传真:010-66594431
客户服务电话:95566
网址:www.boc.cn
(4)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路 188 号
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办公地址:上海市银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
联系人:张宏革
电话:021-58781234
传真:021-58408483
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(5)招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
电话:0755-83198888
传真:0755-83195049
客户服务电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(6)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:闫冰竹
联系人:谢小华
电话:010-66223587
传真:010—66226045
客户服务电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(7)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
联系人:董云巍
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电话:010-58560666
传真:010-57092611
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(8)杭州银行股份有限公司
注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人:吴太普
联系人:严峻
电话:0571-85108195
传真:0571-85106576
客户服务电话:0571-96523;400-8888-508
网址: www.hzbank.com.cn
(9)北京农商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号
办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座
法定代表人:乔瑞
联系人:王薇娜
电话:010-63229475
传真:010-63229478
客户服务电话:96198
网址:www.bjrcb.com
(10)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人: 薛峰
联系人:刘晨
电话:021-22169081
传真:021—22169134
客户服务电话:4008888788、95525
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网址:www.ebscn.com
(11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人:万建华
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021—38670161
客户服务电话:95521
网址:www.gtja.com
(12)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 2-6 层
法定代表人:陈有安
联系人:田薇
电话:010—66568430
传真:010—66568990
客户服务电话:4008888888
网址:www.chinastock.com.cn
(13)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:权唐
电话:010-85130588
传真:010-65182261
客户服务电话:400-8888-108
网址:www.csc108.com
(14)中信证券股份有限公司
注册地址:深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层
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办公地址:北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦
法定代表人:王东明
联系人:陈忠
电话:010—84588888
传真:010-84865560
客户服务电话:010—84588888
网址: http://www.cs.ecitic.com/
(15)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人:王开国
联系人:金芸、李笑鸣
电话:021-23219275
传真:021-63602722
客户服务电话:95553
网址:www.htsec.com
(16)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)
法定代表人:李梅
联系人:黄维琳、钱达琛
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客户服务电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(17)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
联系人:齐晓燕
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电话:0755—82130833
传真:0755-82133952
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(18)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:高冠江
联系人:唐静
电话:010-63080985
传真:010—63080978
客户服务电话:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(19)中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法定代表人:沈强
联系人:周妍
电话:0571—86811958
传真:0571-85783771
客户服务电话:0571—95548
网址:www.bigsun.com.cn
(20)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:宫少林
联系人:林生迎
电话:0755-82960223
传真:0755-82943636
客户服务电话:95565、4008888111
14
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(21)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548
网址:www.zxwt.com.cn
(22)天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100032
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人:林义相
联系人:林爽
电话:010—66045608
传真:010-66045500
客户服务电话:010-66045678
网址:www.txsec.com
(23)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:王春峰
联系人:王兆权
电话:022-28451861
传真:022-28451892
客户服务电话:400-6515-988
网址:www.bhzq.com
(24)中原证券股份有限公司
注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
15
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办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人:菅明军
联系人:程月艳 范春艳
电话:0371—69099882
传真:0371—65585899
客户服务电话:0371—967218;4008139666
网址:www.ccnew.com
(25)联讯证券有限责任公司
注册地址:广东省惠州市下埔路 14 号
法定代表人:徐刚
联系人:丁宁
电话:010-64408820
传真:010-64408252
客服电话:400-8888-929
网址:http://www.lxzq.com.cn
(26)国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:常喆
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(27)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 154 号
办公地址:上海市江宁路 168 号
法定代表人:高建平
联系人:刘玲
电话: 021-52629999
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(28)广州银行股份有限公司
16
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注册地址:广州市越秀区广州大道北 195 号
办公地址:广州市越秀区广州大道北 195 号
法定代表人:姚建军
传真:020-37590726
客服电话:96699(广东)、400-83-96699(全国)
网址: www.gzcb.com.cn
(29)大通证券股份有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦
38、39 层
办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦
38、39 层
法定代表人:董永成
客服电话:4008-169-169
网址:www.daton.com.cn
(30)华龙证券有限责任公司
注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
法定代表人:李晓安
联系人:李昕田
电话:0931-8888088
传真:0931-4890515
客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100
网址:http://www.hlzqgs.com/
(31)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
联系人:童彩萍
联系电话: 0755-33227950
传真: 0755-82080798
17
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客户服务电话: 4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(32)北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:宋丽冉
联系电话: 010-62020088
客服电话:4008-886-661
传真: 62020088-8802
网址: www.myfund.com
(33)上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人:其实
联系人:潘世友
联系电话:021-54509988-7019
客服电话:400-1818-188
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.cn
(34)杭州数米基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
联系人:周嬿旻
电话:0571-28829790,021-60897869
客服电话:4000-766-123
传真:0571-26698533
网址:http://www.fund123.cn/
(35)上海好买基金销售有限公司
18
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注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人:杨文斌
联系人:薛年
联系电话:021-58870011-6705
客服电话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址:http://www.ehowbuy.com/
(36)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法定代表人:汪静波
联系人:李玲
联系电话:021-38602750
客服电话:400-821-5399
传真:021-38509777
网址: http://www.noah-fund.com/
(37)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址:北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
联系人:习甜
联系电话:010-85650920
客服电话:400-920-0022
传真:010-85657357
网址: http://licaike.hexun.com/
(38)浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层
法定代表人:陆彬彬
19
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联系人:鲁盛
联系电话:0571-56028617
客服电话:400-068-0058
传真:0571-56899710
网址: www.jincheng-fund.com
(39)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海东方路 989 号中达大厦 2 楼
法定代表人:盛大
联系人:徐雪吟
联系电话:021-50583533-3011
客服电话:400-005-6355
传真:021-50583533
网址: www.leadfund.com.cn
(40)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人:赵学军
联系人:景琪
联系电话:010- 65215266
客服电话:010-85572999
传真:010-65185678
网址: http://www.harvestwm.cn/
(41) 万银财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地址:中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201
法定代表人:李招弟
联系人:高晓芳
联系电话: 010-59393920-811
客服电话:4008080069
20
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传真: 010-59393074
网址: www.wy-fund.com
(42)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人:凌顺平
联系人:杨翼
联系电话:0571-88911818
客服电话:4008-773-772
网址: www.5ifund.com
(43)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
联系人:单丙烨
联系电话:021-20691832
客服电话:400-089-1289
传真:021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
(44)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层
法定代表人:马令海
联系人: 刘宝文
联系电话: 010-58325395
客服电话:4008-166-1188
传真: 010-58325282
网址: http://8.jrj.com.cn m
(45)中国国际期货有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
21
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办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层
法定代表人:王兵
联系人:赵森
联系电话:010-65807399
客服电话:95162
网址:www.cifco.net
(46)中期资产管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
法定代表人:路瑶
联系人:侯英建
联系电话:010-65807865
客服电话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(47)中天嘉华基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
法定代表人:黄俊辉
联系人:张立新
联系电话:010-58276785
客服电话:400-650-9972
网址:www.sinowel.com
(48)南京银行股份有限公司
注册地址:南京市白下区淮海路 50 号
办公地址:南京市玄武区中山路 288 号
法定代表人:林复
联系人:刘晔
电话:025-86775335
传真:025-86775376
客户服务电话:4008896400
22
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网址:http://www.njcb.com.cn
(49)天风证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼
法定代表人:余磊
联系电话:(027)87618889
传真:(027)87618882
联系人:刘鑫
客服电话:(027)87618889
公司网址:http://www.tfzq.com
(50)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十一世纪大厦 A303
法定代表人:杨涛
联系人:周君
联系电话:010-53570568
客服电话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(51)北京增财基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代表人:罗细安
联系人:李皓
联系电话:13521165454
客服电话:400-001-8811
网址:www.zengcaiwang.com
(52)海银基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人:刘惠
23
工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
联系人:冯立
联系电话:021-80133535
客服电话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
(53)上海大智慧财富管理有限公司
注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人:申健
联系人:付江
联系电话:021-20219988*31781
客服电话:020-20219931
网址:https://8.gw.com.cn/
(54)汉口银行股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
法定代表人:陈新民
联系人:李欣
电话:027-82656704
传真:027-82656236
客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)
网址:www.hkbchina.com
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、
《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构代理
销售本基金,并及时履行公告义务。
(二)基金注册登记机构
名 称:工银瑞信基金管理有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
法定代表人:郭特华
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工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
全国统一客户服务电话:400-811-9999
传 真:010-66583348
联系人:朱辉毅
(三)律师事务所及经办律师
名 称:上海市源泰律师事务所
住 所:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人:廖海
电 话:(021)51150298
传 真:(021)51150398
经办律师:刘佳、孙文婷
(四)会计师事务所及经办注册会计师
名 称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层
法定代表人:葛明
经办注册会计师:李慧明,王珊珊
联系电话:(010)58152145
传真:(010)58114645
联系人:王珊珊
四、基金的名称
本基金名称:工银瑞信7天理财债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型:债券型基金
六、基金的投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
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工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
七、基金的投资方向
本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)
的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在 397 天以内(含 397 天)的债券、
资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一
年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收
益类金融工具。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购
和新股增发。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
(一)投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险
的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。
1、利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可
能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化
趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度
变化趋势。
2、信用策略
根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地
位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人
和债券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产
对相应债券的投资决策。
3、类属配置策略
研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资
热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对
投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4、个券选择策略
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工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基
础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等
导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指
导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。
对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券,并在回售
日前进行回售或者卖出。
5、相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参
与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素之
间的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度
的变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风
险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回购、远期
交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资
带来增加价值。
(二)投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的
投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估
等全过程,如图1所示。
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工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
投资决策委员会
久期配置/期
投资小组 研究小组
限结构配置
类属配置 信
宏 用
观 、
基 投 策
金 转
资 略 债
经 经 研
理 个
理 究 券
个券选择 研
究
组合构建 中央交易室
绩效评估 风险管理部
风险管理委员会
图 1 固定收益证券投资管理程序
1、投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,由
基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等
领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策略建议,
经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下管理的所有基
金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段投
资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对季度
投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。
2、投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投
28
工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要
资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,
审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
3、投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证券
构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。
4、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。
5、风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄
送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金
经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市
场基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为 2015 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。
§1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 11,961,700,861.89 44.05
其中:债券 11,931,700,861.89 43.94
30,000,000.00
资产支持证券 0.11
2,191,405,087.10
2 买入返售金融资产 8.07
29
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其中:买断式回购的买入
- -
返售金融资产
银行存款和结算备付金
3 12,522,344,143.25 46.12
合计
4 其他资产 476,374,963.17 1.75
5 合计 27,151,825,055.41 100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
§2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
报告期内债券回购融
1 13.63
资余额
其中:买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例(%)
报告期末债券回购融
2 4,439,052,244.21 19.56
资余额
其中:买断式回购融资 - -
注:报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余
额比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 40%。
§3 基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 120
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 126
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 102
报告期内投资组合平均剩余期限超过 127 天情况说明
本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 127 天情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产净 各期限负债占基金资产净
序号 平均剩余期限
值的比例(%) 值的比例(%)
1 30 天以内 18.66 19.56
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 14.94 -
30
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其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
3 60 天(含)-90 天 28.38 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
4 90 天(含)-180 天 27.50 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
5 180 天(含)-397 天(含) 28.06 -
其中:剩余存续期超过 397
- -
天的浮动利率债
合计 101.68 117.55
§4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,583,548,989.29 6.98
其中:政策性金融债 1,303,597,237.74 5.74
4 企业债券 30,203,462.63 0.13
5 企业短期融资券 9,638,177,538.27 42.47
6 中期票据 679,770,871.70 3.00
7 其他 - -
8 合计 11,931,700,861.89 52.58
剩余存续期超过 397 天的
9 1,583,548,989.29 6.98
浮动利率债券
注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。
§5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序 债券数量 占基金资产净值
债券代码 债券名称 摊余成本(元)
号 (张) 比例(%)
1 130211 13 国开 11 3,000,000 301,142,339.30 1.33
2 100236 10 国开 36 3,000,000 300,758,314.05 1.33
3 1282302 12 武钢 MTN3 2,000,000 200,010,280.34 0.88
4 130306 13 进出 06 1,900,000 190,367,457.94 0.84
5 130215 13 国开 15 1,700,000 170,325,378.09 0.75
6 041563008 15 首钢 CP002 1,500,000 150,000,127.72 0.66
7 041453118 14 酒钢 CP002 1,500,000 149,975,337.86 0.66
8 011474007 14 陕煤化 SCP007 1,500,000 149,956,333.35 0.66
9 011520001 15 中铝 SCP001 1,500,000 149,903,062.33 0.66
10 011599153 15 山钢 SCP004 1,300,000 130,124,011.56 0.57
注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。
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§6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
33
数
报告期内偏离度的最高值 0.3771%
报告期内偏离度的最低值 0.0635%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
0.2522%
值
注:上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。
§7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序 占基金资产净值
证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
号 比例(%)
15 德宝天
1 1589085 元 1A1(总 300,000 29,940,000.00 0.13
价)
§8 投资组合报告附注
8.1 本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金估值
采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的
溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益或损失。
8.2 本报告期内本基金持有的剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券
未超过当日基金资产净值的 20%。
8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 285,993,465.07
4 应收申购款 190,319,298.10
5 其他应收款 62,200.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 476,374,963.17
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8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1.本基金合同生效日为2012年8月22日,基金合同生效以来(截至2015年6月30日)的投
资业绩及同期基准的比较如下表所示:
工银7天理财A
净值收 净值收益 业绩比较基 业绩比较基准
阶段 益率 率标准差 准收益率 收益率标准差 (1)-(3) (2)-(4)
(1) (2) (3) (4)
2012.8.22-2012.12.31 1.2877% 0.0009% 0.4882% 0.0000% 0.7995% 0.0009%
2013 年 4.3927% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.0427% 0.0017%
2014.1.1-2014.12.31 4.9225% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 3.5725% 0.0021%
2015.1.1-2015.6.30 2.2443% 0.0030% 0.6695% 0.0000% 1.5748% 0.0030%
自基金合同生效起至今 13.4317% 0.0023% 3.8563% 0.0000% 9.5754% 0.0023%
工银7天理财B
净值收 净值收益 业绩比较基 业绩比较基准
阶段 益率 率标准差 准收益率 收益率标准差 (1)-(3) (2)-(4)
(1) (2) (3) (4)
2012.8.22-2012.12.31 1.3932% 0.0008% 0.4882% 0.0000% 0.9050% 0.0008%
2013 年 4.6960% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.3460% 0.0017%
2014.1.1-2014.12.31 5.2270% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 3.8770% 0.0021%
2015.1.1-2015.6.30 2.3917% 0.0030% 0.6695% 0.0000% 1.7222% 0.0030%
自基金合同生效起至今 14.3749% 0.0023% 3.8563% 0.0000% 10.5186% 0.0023%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
(2012 年 8 月 22 日至 2015 年 6 月 30 日)
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注:1、本基金基金合同于 2012 年 8 月 22 日生效。
2、按基金合同规定,本基金建仓期为 14 天。截至报告期末,本基金的各项投资比例符合基
金合同关于投资范围及投资限制的规定:本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现
金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)
在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)
的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国
证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具;本基金不直接在二级市场上买入股票、
权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
35
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(3)基金的销售服务费;
(4)基金财产拨划支付的银行费用;
(5)基金合同生效后的基金信息披露费用;
(6)基金份额持有人大会费用;
(7)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
(8)基金的证券交易费用;
(9)基金的开户费用
(10)依法可以在基金财产中列支的其他费用。
2.上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法
规另有规定时从其规定。
3.基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
(2)基金托管人的基金托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
(3)基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份
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额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份
额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B
类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起
3 个工作日内从基金资产中划出,经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。
(4)除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法
规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
4.不列入基金费用的项目
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失;
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3)《基金合同》生效前的相关费用;
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
5. 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和
基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
6. 基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
(二)与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,更新内容如下:
1、在“二、释义”部分,更新了相关信息。
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2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人住所、办公地址和主要人员情况的
相关内容。
3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的相关情况进行了更新。
4、在“五、相关服务机构”部分,更新了相关服务机构的相关信息。
5、“十、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
6、根据最近一期基金季度报告,更新了“十一、基金的业绩”部分的内容。
7、更新了“二十二、对基金份额持有人的服务”部分,更新了基金管理人对基金份额
持有人的服务的相关内容。
8、在“二十三、其他应披露事项”部分,增加了本次更新内容期间的有关本基金的所
有公告。
9、在“附件二:基金托管协议摘要”部分,更新了基金管理人相关信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一五年九月二十九日
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